機構數字資產託管的終極指南
儘管宏觀經濟形勢的挑戰持續對科技行業造成衝擊，但與Web3/區塊鏈相關的業務增長仍保持穩定不變。根據ETI的 《新興技術指標》 報告，截至2022年第三季度，Web3公司仍占整個風投市場（VC）資金額的絕大部分。
數字資產託管的重要性在不斷提升
隨著Web3/區塊鏈業務的不斷發展，數字資產託管成為話題的焦點。
這是保護和管理控制比特幣、以太坊和其他眾多加密貨幣等數字資產訪問權限的加密私鑰。對這些加密私鑰的錯誤管理或丟失意味著資產本身的損失，而損失往往數以百萬甚至數十億美元計，風險是極高的。
看看這些大事件就知道了 4000萬美元的幣安黑客事件 以及QuadrigaCX 因創始人意外死亡導致1.45億美元的加密資產無法取出， 無一表明數字資產託管管理不當所帶來的嚴重後果。
因此，數字資產託管的功能，從安全存儲到無縫交易處理的一系列服務，越來越受數字行業機構們的關注。
保護未來的財富
需要強大的數字資產託管的業務類型
根據業務運營性質，這些機構通常每天需要處理大量的數字資產，無論是加密貨幣還是代幣化資產。這些資產價值不菲，是惡意行為者試圖竊取或進行欺詐的主要目標。
高交易量
大量用戶基礎
基於加密貨幣的運營
例如
區塊鏈遊戲公司
加密貨幣支付提供商
加密貨幣交易所
Web3商家
區塊鏈遊戲公司
隨著遊戲生態系統越來越多地採用區塊鏈技術和加密貨幣，保管遊戲里的資產和加密貨幣變得至關重要。玩家投入了大量時間，有時甚至還真金白銀投資這些資產，因此他們對遊戲公司保護這些資產的能力寄予了厚望。
當一家公司 未能保護好這些資產時，, 對玩家和公司本身 都會造成毀滅性的結果。
因此，任何一家區塊鏈遊戲公司如果想要認真對待這類型問題，就需要一個一流的託管解決方案，以確保這些資產的安全，並給玩家帶來信心，即使公司倒閉，他們的資產也是安全的。
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加強對數字資產的保護
企業保護數字資產的兩種主要方式
就像個人投資者可以選擇使用 “冷”錢包或“熱”錢包 來存儲他們的數字資產一樣，機構在保護數字資產方面也有選擇。以下是兩種主要方式：
託管方案
自我託管方案
託管方案
第三方託管解決方案涉及將數字資產的保管和管理委託給外部服務提供商。這些託管公司通常是受監管的金融機構，在保護數字資產領域具有在多重簽名錢包、冷存儲和全天候監控等方面的專業知識。從附加增值的角度來看，他們還可能提供安全存儲、交易管理甚至盜竊或損失保險等服務。
以下是目前幾家最受市場信賴的第三方託管機構：
交易所巨頭Coinbase在其“Coinbase Prime”平臺上提供機構託管解決方案。該平臺提供機構級別的比特幣託管，並可存儲超過360種數字資產，包括以太坊、Avalanche、Maker等等。
Anchorage Digital是一家受監管合規的加密管理和託管平臺。它是第一家獲得美國聯邦特許經營的加密銀行，該平臺提供託管、 質押 、交易、融資等服務。
Gemini是根據紐約銀行法的受託人和合格託管人，並獲得紐約州許可以託管數字資產的公司。他們定期接受審計，受到傳統金融機構的資本儲備要求和合規標準的約束。
安全性對決
比較託管與自我託管解決方案
在保護數字資產方面，無論是託管解決方案還是自我託管解決方案都有各自的優勢和缺點，兩者之間的選擇取決於每家企業的特定需求、能力和風險承受能力。
對託管和自我託管在幾個關鍵業務方面的表現、權衡取捨，以及它們如何根據貴公司的運營實際情況、風險配置和戰略目標進行合作有深入了解的話，對於做出明智的決策以有效保護您的數字資產至關重要。
我們將從以下幾個方面進行比較：
1. 安全性
託管解決方案具有由經驗豐富的第三方提供商實施的專業管理和複雜的安全系統的優勢。這些提供商通常利用冷存儲、多重簽名錢包和高級加密等高水準的安全措施。這些措施可以非常有效，但仍存在風險，例如中心化被破壞、內部漏洞和監管帶來的不確定性。
自我託管解決方案則是將私鑰的控制權直接交給用戶。這種模式通過去中心化提供安全性，最大限度地減少了對信任的要求和單一失效點，但這裡的安全性很大程度上取決於用戶的操作、技術能力和他們自己對安全措施的衡量。人為失誤的風險和要求個人有極高的安全意識和實踐可能是潛在的缺點。
結論：
在正確實施和管理時，這兩種解決方案都可以提供強大的安全性，但由於自我託管解決方案不依賴第三方，因此它們在安全性方面略占優勢，大大限制了惡意行為者的攻擊。
2. 簡單性
託管解決方案通常因其簡單性和便利性而脫穎而出。用戶無需擔心保護私鑰或管理數字資產的技術細節，因為這些任務全部由託管服務處理。友好的用戶介面讓那些技術小白們更容易和更願意參與數字資產託管。這種簡單性通常對於可能缺乏資源或技能來管理數字資產的組織來說是一個重要的優勢。
自我託管解決方案雖然提供了完全控制權，但由於其複雜性，可能會令人生畏。用戶負責保護和管理私鑰，是需要對區塊鏈技術有紮實的理解。丟失這些私鑰可能導致資產永久喪失，進而增加了認知上的複雜性。
結論：
對於那些注重易用性且不太關心誰對私鑰擁有完全控制權的人來說，託管解決方案是更好的選擇。
3. 風險
就風險而言，託管解決方案可以看作是一把雙刃劍。一方面，這些平臺通常具有保險政策和強大的安全措施，以防止資產丟失，使其看起來更安全。另一方面，作為控制和存儲的中心要點，它們成為黑客攻擊的主要目標，甚至還存在內部操作不當行為和與破產相關的問題的風險。
自我託管解決方案由於其去中心化的本質，大大降低了因黑客攻擊或破產而導致的資產損失風險。但關鍵風險是，一旦私鑰丟失或被盜，這將導致資產永久丟失。
結論：
儘管託管解決方案具有保險等保障措施，但它們也帶來了像黑客攻擊和監管複雜性等潛在風險。自我託管解決方案減少了這些風險，但將更多責任交給用戶。因此，更安全的選擇將取決於企業的具體需求和能力。
4. 監管
託管解決方案由於充當第三方控制客戶資產的角色，因此受到更嚴格的監管。它們通常需要遵守了解客戶（KYC）和反洗錢（AML）的規定，獲得必要的許可，並遵守適用於其所在地區或跨多個地區（如果其擁有國際客戶群體）的特定金融和隱私規定。
另一方面，由於自我託管解決方案具有自託管的性質，它們在一定程度上減輕了企業面臨的監管壓力。企業直接與區塊鏈進行交互，這使得他們對合規性擁有完全的控制和責任。然而，企業自身必須確保其業務符合所有相關規定，因為它們最終對其資產的安全和管理負有責任。
結論：
儘管看起來自我託管解決方案在監管要求方面似乎更有優勢，但重要的是要理解，加密貨幣世界的監管環境正在不斷演變。隨著監管機構對技術進步的逐步跟進，自我託管服務可能也會面臨更多的審查。
5. 靈活性
託管解決方案通常對於如何以及何時訪問或轉移資產有一定的限制。這些限制可能體現在提款限額、交易費用或交易處理等待時間等形式上。雖然這些限制通常是為了安全原因而設立的，但它們可能限制企業快速應對市場變化或抓住機會的能力。
採用自我託管解決方案，企業可以直接控制其私鑰和資產，這意味著它們可以根據自己的需求自由管理資金。這對於可能需要快速轉移資金或應對市場變化的企業至關重要。同時，它還允許企業根據自身特定需求定製安全措施。
結論：
儘管託管解決方案提供了簡單性和潛在的高安全性，但它們可能無法為企業在迅速變化的數字資產領域提供所需的靈活性，因此在靈活性方面，自我託管解決方案更具優勢。
擋不住的激增
自我託管解決方案的日益流行
自我託管解決方案在數字資產託管領域越來越受到關注，這主要得益於不斷進步的技術和人們對風險認知的變化。推動這一趨勢的兩個主要因素包括多方計算（MPC）的出現以及對第三方託管風險的日益增強的認識。
創新和技術進步
新的技術和創新，例如多方計算（MPC）和多重簽名錢包，使自我託管解決方案變得更加安全和易於使用。這吸引了更多的企業和個人使用這些解決方案。
多方計算 (MPC)
多重簽名錢包
多方計算 (MPC)
多方計算是一種加密協議，允許多個參與方在保持輸入數據私密的同時共同計算一個函數。它是 零知識證明 的實際應用，使得區塊鏈能夠證明一筆交易的有效性，而無需泄露發送方、接收方或涉及的金額。
在數字資產託管的背景下，MPC允許企業能夠安全地在多個設備上生成、使用和存儲私鑰。這極大地降低了單一失效點的風險，因為私鑰不再存儲在單一位置。
MPC在自我託管解決方案中的應用使得自我託管對於企業來說成為一個更具可行性和安全性的選擇，增強了企業在確保安全性的同時對其數字資產保持完全控制的能力。
安全漏洞和第三方風險
一些知名的託管解決方案遭受的重大安全漏洞已經突顯了集中式數字資產的內在風險。這些事件突顯了託管解決方案可能成為黑客攻擊的主要目標，導致大量數字資產的嚴重損失。
相比之下，自我託管解決方案將風險分散，因為每個企業都管理自己的資產，這使得它對尋求高額回報的攻擊者來說變得不那麼吸引人了。再加上自我託管解決方案的不斷發展，許多企業重新考慮是否真的有必要依賴於第三方託管方。
擅用數字資產託管：業務的必然選擇
總結
對於在加密貨幣和區塊鏈領域運營的任何企業來說，選擇正確的數字資產託管方法至關重要。無論您選擇託管解決方案、依賴自我託管方法還是採用兩者的混合模式，您的選擇都需要反映出企業的獨特需求和關注點。
隨着我們逐漸適應數字資產領域的發展，自我託管解決方案越來越受到關注。它們在安全性、透明度和控制力方面有着更強的保障，也正在改變機構管理數字資產的方式。就拿擁有獨特的可信分片計算技術CoinsDo來說，該技術正處於這一轉變的前沿，賦予企業對其數字資產的控制權，同時提供了無與倫比的安全水平。
不管如何，重要的是要記住，最有效的託管解決方案始終是與您企業目標和風險承受能力最匹配的。隨着數字資產生態系統的不斷成熟，確保安全、靈活和高效地管理這些資產將始終是這個創新領域成功的基石。
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CoinsDo為企業提供機構級別、自託管的數字資產管理能力。
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您的疑問解答
常見問答
我還不太了解CoinsDo的工作原理。它是如何工作的？
CoinsDo與其他數字資產託管解決方案有何不同？
CoinsDo有多安全？
CoinsDo如何簡化數字資產託管和管理的流程？
CoinsDo支持多少個區塊鏈和代幣？
CoinsDo能與我們現有的系統集成嗎？
CoinsDo符合哪些監管要求？
在做出決定之前，我能試用CoinsDo嗎？
CoinsDo提供什麼樣的支持？
